Měl bych takový dotaz, který se v hodně diskuzích (nejen tady) a článcích objevuje a nejsem s to přijít, jak to mám vlastně já Jak vypočítat skladbu mého portfolia? Abych byl schopen kvantifikovat, že v hotovosti mám X %, v P2P Y %, v ETF Z % apod. Konkrétně mi jde o tyto produkty:
Hotovost - BÚ, tam je to asi jasné, vezmu tuhle částku a přičítám dále
Aktivně spravovaný fond Franklin Templeton - po přihlášení do správcovského účtu vidím, kolik tam aktuálně mám. Takže to asi sečtu k hotovosti, že jo?
Portu - obdobně, mám zde jen portfolio 10, přihlásím a vidím jak jsem na tom, takže opět přičtu?
P2P - zde si nejsem jist, mám počítat s aktuálně dostupnými prostředky na platformách, nebo mám určitým způsobem vypočítat, kolik jsem schopen ze zainvestovaných půjček dostat zpět? Jak vlastně vypočítám, kolik dostanu při 100% splácení z těchto půjček (často je jistina již o nějaké splátky nižší a něco jako splátkový kalendář pro každou investici má jen Žlutý meloun z těch kde jsem snad aktivní a mimo ŽM mám i Mintos, EstateGuru a Bondster CZK)? Nebo pro výpočet portfolia mě zajímá jen to, kolik jsem tam poslal peněz?
Nevedu si žádné deníky, excelovské tabulky, grafy. Prostě se vždy na výše zmíněné přihlásím a vidím OK nebo neOK.
Prozatím něco jako akcie, e-brokery, jiné fondy, ETF nemám, takže věřím, že výpočet mého portfolia bude jednodušší.
Výpočet portfolia
-
- Příspěvky: 23
- Registrován: 13 úno 2019, 19:35
- Reputace: 3
- Kontaktovat uživatele:
-
- Gold pen
- Příspěvky: 1179
- Registrován: 25 zář 2016, 15:01
- Reputace: 430
- Kontaktovat uživatele:
Re: Výpočet portfolia
Já si vedu ke každé firmě tabulku s výpočtem XIRR a tam si ke konci měsíce zadám aktuální hodnotu portfolia, která se mi ukazuje v v IB/Dasboardu (když má zesplatněné, tak i hodnotu po odečtení zesplatněných). Vypočítám si výnos p.a. a zapíšu si (zkopíruju) hodotu portfolia a výnos v % do další tabulky, kde si vedu přehled úspor a investic. Tam si hodnotu portfolia zapisuju jen aktuální (ne po odečtení zesplatněných). Celkový součet všech peněz a průměrné % výnosu p.a. si za každý měsíc zapíšu do dalšího řádku.
Tabulka pro výpočet z výpisu Mintosu (nejaktuálnější, kterou mám) : https://drive.google.com/drive/folders/ ... 2_ZU-jF0qC
-
- Příspěvky: 23
- Registrován: 13 úno 2019, 19:35
- Reputace: 3
- Kontaktovat uživatele:
Re: Výpočet portfolia
Existuje i jednodušší řešení?
- ch4
- Silver pen
- Příspěvky: 316
- Registrován: 16 zář 2017, 20:52
- Reputace: 154
- Kontaktovat uživatele:
Re: Výpočet portfolia
uplne bez prace to nepujde a alespon nejakou zakladni XLS tabulku si udelej a jestli jen chces zjistit aktualni vysi portfolia a procentualni zastoupeni jednotlivych typu investic, tak to neni rocket science a bude to fungovat jak pises.
Do prilohy jsem dal basic chart, ktery jsem ted udelal za par minut a dalsich asi 10 mi zabralo vymyslet jak to nejlip nasdilet.... V priloze je zip.
Jen bud pripraven na to, ze za chvili budes chtit vypocitat XIRR a to uz je jina liga zvlast u pravidelnych vkladu a nahodnych vyberu a ruznych modelech spaceni pujcek
CZK:Fundlift,Bondster,Upvest,Fingood,RondaInvest
EUR:Estateguru,Bulkestate,Rendity
GBP:Ablrate,PropertyCrowd,Brickowner
Bonusy: viewtopic.php?f=40&t=134&p=2627#p2627
EUR:Estateguru,Bulkestate,Rendity
GBP:Ablrate,PropertyCrowd,Brickowner
Bonusy: viewtopic.php?f=40&t=134&p=2627#p2627
Kdo je online
Uživatelé prohlížející si toto fórum: Žádní registrovaní uživatelé a 10 hostů